Babnet - Gulf Finance House (GFH) a annoncé jeudi 13 décembre 2007, son projet de création du Port Financier de Tunis (Tunis Financial Harbour) dans le Golfe de Tunis. Avec un investissement de près de 3 milliards de dollars américains,

TFH marque l’entrée de GFH en Tunisie parmi les plus grands investisseurs internationaux dans le pays.
Implanté dans la zone de Raoued Nord (dans la banlieue de Tunis) à près de 25 minutes de l’Aéroport de Tunis Carthage, Tunis Financial Harbour a été présenté officiellement au Président tunisien Zine El Abidine Ben Ali le jour même au Palais de Carthage, par Esam Jenahi, Président de GFH. Après avoir pris connaissance des différentes composantes du projet. A noter qu’un protocole d’accord avait été signé, quelques semaines auparavant, entre Gulf Finance House et le Gouvernement Tunisien.
Expliquant le choix de la Tunisie , Esam Jenahi, Président de Gulf Finance House a déclaré que « l’économie tunisienne a constamment dépassé la moyenne africaine avec un PNB parmi les plus élevés d’Afrique, enrichi par des investissements extérieurs. Cette croissance en a fait une destination d’investissement très attractive pour nous»

« Le pays pourra tirer un grand bénéfice en développant ses services financiers off-shore et l’ensemble de ce secteur, à travers un centre financier international de portée mondiale. Tunis Financial Harbour est créé par des leaders mondiaux et stratèges des services financiers et s’appuie sur des modèles d’affaires performants. Nous sommes confiants que TFH apportera une contribution significative à l’économie tunisienne à long terme et sera perçu comme une composante stratégique de l’infrastructure économique. »

Evoquant l’implication de GFH dans ce projet et ses différentes composantes, Peter Panayiotou, Acting CEO de GFH a déclaré pour sa part que : « GFH est concentrée la consolidation de sa position dans l’ensemble de la région Afrique du Nord Moyen Orient à travers des opportunités spécifiques dont la toute dernière est le Tunis Financial Harbour. »
« Ayant déjà développé et lancé avec succès un secteur financier de classe internationale à Bahrein, nous sommes confiants quant à l’extension cette réussite à l’Afrique du Nord. « Tunis Financial Harbour comprendra 4 composantes clefs, en plus de l’accueil d’une large frange de professionnels et d’autres entreprises d’activités de soutien. Il s’agit notamment d’un Corporate Center, un Centre d’Investissement Bancaire et de Conseil, et un Centre d’Assurance et de Takaful ainsi qu’un Centre de transactions, a ajouté Panayiotou. »
S’étendant sur une surface totale de 450 ha, Tunis Financial Harbour offre dans sa phase initiale de développement une marina, un complexe commercial et résidentiel de villas, des locaux commerciaux et bureaux professionnels, un golf et un stade. Le projet comprend également une Business School de classe internationale. Il est estimé que Tunis Financial Harbour créera plusieurs milliers d’emplois et génèrera, chaque année, à l’économie tunisienne plusieurs milliards de dollars.

Qui est Gulf Finance House ?

Gulf Finance House est l’une des banques

islamiques leaders dans la région. Ses activités se concentrent sur le développement de projets d’infrastructure dans les pays du Conseil de Coopération du Golfe, au Moyen Orient, en Afrique du Nord et autres pays émergeants. Aussi, elle identifie les opportunités d’investissements en actions et gestion d’actifs notamment pour ses clients dans la région du Golfe.
Fondée en 1999, elle es parvenue durant les trois dernières années, à tripler ses bénéfices en les portant de 56.7 millions de dollars américains à 212 millions de dollars américains, fin 2006. Aussi, et en 7 ans il a pu réaliser des opérations de développement de projets d’infrastructure pour une valeur de plus de 10 milliards de dollars américains en plus de 3 milliards de dollars américains d’investissements privé pour ses clients.
Source : The adviser

Comments

4 de 4 commentaires pour l'article 12111

Principes fondamentaux de (tounes) |Vendredi 14 Decembre 2007 à 13:23

Principes fondamentaux des banques islamiques:

Le principe du rejet du prêt à intérêt est une caractéristique fondamentale du système bancaire islamique mais il différe du système bancaire actuel à
d'autres titres et notamment par le rapport particulier que joue la banque islamique dans ce système. En effet la banque islamique n'est pas un
simple pourvoyeur de fond intéressé uniquement aux garanties offertes par les emprunteurs, encore moins un simple coffre de dépôt de valeurs, mais un
véritable partenaire de l'entrepreneur emprunteur. La banque islamique offre à ce titre des nombreux services de gestion à ses clients, afin de les
soutenir dans leur entreprise et assurer ainsi une activité économique saine et profitable aux deux partenaires.

L'idée qui supporte l'action de la banque islamique est le principe du partage des risques, appelé en arabe "al-Ghunm bi al-Ghurm". Celui-ci
signifie que celui qui prête l'argent doit participer avec celui qui emprunte aux bénéfices, comme aux risques. La banque islamique joue donc ici son
plein rôle de partenaire, partageant gains et pertes avec son client. Elle assurera sa pérénité en multipliant le nombre de ses clients (afin de
répartir le risque) et en leur proposant des services de conseil et d'accompagnement en gestion.

Si la banque islamique propose comme les banques habituelles de simples comptes de dépôt pour les particuliers, dont les frais de gestion sont
acquittés par les déposants, elle propose surtout des services financiers destinés aux entrepreneurs et qui prennent habituellement les formes
suivantes :

Moudharaba ou "partenariat passif" : La banque finance entièrement l'entrepreneur et partage les bénéfices (s'il y en a) avec celui-ci selon un
pourcentage fixé à la signature du contrat. La seule source de revenue possible pour l'emprunteur est sa part de bénéfice (il ne reçoit aucun
salaire) et la banque prend à son entière charge les pertes éventuelles.
Mousharaka ou "partenariat actif" : La banque agit dans ce type de contrat comme un actionnaire, profits et pertes étants partagés entre elle et
l'emprunteur, selon les proportions de leurs parts respectives dans l'actif de l'entreprise.
Mourabaha ou "financement commercial avec marge bénéficiaire" : La banque acquiert une marchandise pour le compte de son client, moyennant une marge
bénéciaire fixée à la signature du contrat. Le banque transfert la propriété de la marchandise à son client une fois qu'il a payé le prix de celle-ci
ainsi que la marge fixée à la signature. Ce type de contrat diffère du prêt à intérêt car la marge est fixe et n'augmente pas avec le délai de
paiement.

Pour une présentation plus en détail des principes et de la structure des banques islamiques nous vous invitons à vous reporter à l'excellent ouvrage
de Mohammed Boudjellal, Le Système Bancaire Islamique, paru en 1998 et édité par l'Institut International de la Pensée Islamique, USA (IIIT).

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